Diversificatie is een beleggingsstrategie die inhoudt dat beleggers hun kapitaal spreiden over verschillende activa, sectoren, geografische gebieden of markten om het risico te verminderen. Het basisprincipe achter diversificatie is dat een goed gespreide portefeuille minder gevoelig is voor de volatiliteit en negatieve prestaties van een enkel activum of marktsegment. Door niet al het kapitaal in één type belegging te concentreren, kunnen beleggers hun verliezen beperken als een specifieke belegging ondermaats presteert.
Diversificatie kan op verschillende manieren worden toegepast:
Beleggers kunnen hun kapitaal verdelen over verschillende soorten activa, zoals aandelen, obligaties, vastgoed, grondstoffen en contanten. Dit helpt om het risico te spreiden omdat deze activaklassen vaak verschillend reageren op economische omstandigheden.
Binnen een specifieke activaklasse, zoals aandelen, kunnen beleggers investeren in verschillende sectoren zoals technologie, gezondheidszorg, financiën, energie, en consumentenproducten. Dit vermindert het risico dat slecht nieuws in een bepaalde sector de gehele portefeuille schaadt.
Beleggingen kunnen worden gespreid over verschillende geografische regio's, zoals Noord-Amerika, Europa, Azië en opkomende markten. Dit beschermt tegen regionale economische neergangen en politieke instabiliteit.
Beleggers kunnen ook diversificatie bereiken door te investeren in activa die in verschillende valuta's zijn genoteerd. Dit helpt om het valutarisico te beheren en te profiteren van wisselkoersschommelingen.
Diversificatie vermindert het risico van een significante daling in de waarde van de gehele portefeuille, aangezien verschillende activa en markten niet perfect gecorreleerd zijn.
Een goed gediversifieerde portefeuille kan een vergelijkbaar rendement opleveren met minder volatiliteit vergeleken met een geconcentreerde portefeuille.
Diversificatie biedt bescherming tegen onverwachte marktschommelingen en economische gebeurtenissen die specifieke activa of sectoren kunnen beïnvloeden.
Door beleggingen te spreiden over verschillende activa en markten, kunnen beleggers meer consistente prestaties behalen, zelfs als sommige beleggingen tijdelijk ondermaats presteren.