De term "asset mix", of activa samenstelling in het Nederlands, verwijst naar de verdeling van het vermogen over verschillende categorieën van activa binnen een beleggingsportefeuille zoals aandelen, obligaties, vastgoed en liquide middelen. De asset mix vormt de basis voor het bepalen van het risicoprofiel van de portefeuille en het nastreven van beleggingsdoelstellingen.
Een goed doordachte asset mix is heel erg belangrijk omdat het de belegger in staat stelt om risico's te spreiden en potentiële rendementen te maximaliseren. Een typische asset mix kan bijvoorbeeld bestaan uit:
De ideale asset mix wordt bepaald aan de hand van een grondige analyse van verschillende factoren, zoals:
Bij het stellen van beleggingsdoelstellingen worden de specifieke doelen van de belegger geïdentificeerd. Voorbeelden zijn vermogensgroei, inkomensgeneratie, kapitaalbehoud of een combinatie van deze doelen.
Het bepalen van het niveau van risico dat de belegger bereid is te accepteren in ruil voor potentiële rendementen. Dit kan worden beïnvloed door factoren zoals leeftijd, financiële situatie en persoonlijke voorkeuren. Het overzicht van de mate waarin een belegger bereid is risico te lopen, heet het risicoprofiel.
Het bepalen van de periode waarin de belegger van plan is zijn of haar beleggingen aan te houden. Dit kan variëren van korte termijn (bijvoorbeeld enkele jaren) tot lange termijn (bijvoorbeeld decennia).
Het rekening houden met de huidige economische omstandigheden, marktvooruitzichten en verwachte rendementen en risico's op verschillende activaklassen.
Eenmaal vastgesteld, wordt de asset mix regelmatig geëvalueerd en indien nodig aangepast om te blijven voldoen aan de doelstellingen, het risicoprofiel en de marktomstandigheden. Een effectieve asset mix is van cruciaal belang voor het bereiken van lange termijn beleggingsdoelstellingen en het optimaliseren van de portefeuillerendementen.