PEP

Een PEP, oftewel Politically Exposed Person (in het Nederlands: politiek prominente persoon), is een persoon die een belangrijke publieke functie bekleedt of heeft bekleed, evenals diens directe familieleden en nauwe zakelijke relaties. Het begrip is internationaal vastgelegd in de anti-witwaswetgeving en speelt een centrale rol bij het voorkomen van witwassen, corruptie en de financiering van terrorisme.

Wat is een PEP?

Een PEP is iemand die een prominente politieke of bestuurlijke functie uitoefent of recent heeft uitgeoefend. Dit kan betrekking hebben op zowel buitenlandse als binnenlandse personen. Sinds aanpassingen in de Europese regelgeving vallen ook binnenlandse politiek prominente personen onder het PEP-begrip.

Voorbeelden van functies die een persoon tot PEP kunnen maken zijn:

• Staatshoofden of regeringsleiders
• Ministers en staatssecretarissen
  
  
• Parlementsleden
  
  
• Rechters van hoge gerechtshoven
  
  
• Ambassadeurs en hoge legerofficieren
  
  
• Bestuurders van staatsbedrijven
  
  
• Leden van bestuurs-, toezichthoudende of leidinggevende organen van politieke partijen
  
  

Wie vallen nog meer onder het PEP-begrip?

Het PEP-begrip is breder dan alleen de betrokkene zelf. Ook directe familieleden en naaste geassocieerden worden beschouwd als PEP’s vanwege de verhoogde kans dat via hen geldstromen kunnen worden gemanipuleerd of verhuld.

Tot deze groep behoren:

• Echtgenoten of geregistreerde partners
  
  
• Kinderen (en hun echtgenoten/partners)
  
  
• Ouders
  
  
• Personen die bekend staan als nauwe zakelijke partners
  
  
• Personen die samen met de PEP gerechtigd zijn tot een rechtspersoon of trust
  
  

Waarom is het PEP-begrip belangrijk?

De identificatie van PEP’s is een verplicht onderdeel van het klantonderzoek dat financiële instellingen, zoals banken, vermogensbeheerders en beleggingsfondsen, moeten uitvoeren onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft).

PEP’s worden geclassificeerd als klanten met een verhoogd risico, omdat zij — vanwege hun machtspositie — mogelijkerwijs betrokken zijn bij omkoping, corruptie of andere vormen van financieel-economische criminaliteit. Daarom gelden er voor deze groep strengere vereisten bij:

• Het aangaan van een zakelijke relatie (zoals een beleggingsrekening openen)
  
  
• Het monitoren van transacties
  
  
• Het vastleggen van herkomst van vermogen
  
  

Hoe lang blijft iemand PEP?

Een persoon wordt als PEP beschouwd gedurende de periode waarin hij of zij de functie bekleedt, en minstens 12 maanden na het beëindigen daarvan. Dit geldt ook voor de directe familie en naaste geassocieerden. Instellingen moeten dus ook periodiek toetsen of een bestaande klant inmiddels onder het PEP-regime valt.