Berekening aanvragen Brochure aanvragen Neem contact met mij op

Lijfrente uitstellen

Valt uw lijfrente vrij, maar heeft u het opgebouwde kapitaal nog niet nodig? Bijvoorbeeld omdat u blijft werken nadat u de AOW-leeftijd heeft bereikt? Dan kunt u overwegen om het uitkeren van uw lijfrentekapitaal uit te stellen. Ook als u voldoende heeft aan uw pensioen en AOW om in de kosten voor uw levensonderhoud te voorzien, kan het aantrekkelijk zijn om de uitkering van uw lijfrentekapitaal uit te stellen. Dit brengt ook fiscale voordelen met zich mee.

Past lijfrente uitstellen bij SynVest bij u?

Lijfrente uitstellen bij SynVest past bij u wanneer:
• U nog geen aanvulling op uw inkomen nodig heeft;
• U op zoek bent naar een hoger rendement dan dat u met sparen kunt behalen;
• U bereid bent het bijbehorende beleggingsrisico te nemen en u dit risico ook financieel kunt dragen.

Keuze uit een beleggingsmix

met flexibele ingangsdatum van uitkering

Kans op hoger rendement

keuze uit verschillende beleggingsfondsen

Uitkering naar efgenamen

bij overlijden

Kenmerken lijfrente uitstellen

Verandert uw persoonlijke situatie en wilt u uw vrijgekomen lijfrentekapitaal laten uitkeren? U kunt de uitkering kosteloos aanpassen.
U kiest zelf in welke beleggingsfondsen u belegt. Deze verdeling kunt u aanpassen. De switchkosten zijn 0,6%.
SynVest rekent geen kosten bij de omzetting van de opbouwfase naar de uitkeringsfase.

De beurskoersen fluctueren. Hierdoor kan het rendement positief, maar ook negatief uitvallen. Het is mogelijk dat u minder ontvangt dan u aan kapitaal inlegt.
Wanneer u komt te overlijden, komt de waarde van uw beleggingen beschikbaar voor uw erfgenamen. Zij kopen hiervan een nabestaandenlijfrente aan.

Rendementen, risico's en kosten

Bij SynVest kiest u zelf een fondsverdeling. Bij een hoger verwacht rendement hoort ook een hoger risico. Bent u bereid dit risico te nemen en kunt u dit ook dragen of kiest u liever voor een fondsverdeling met een lager risico? De keuze is aan u.

Rendementen

De waarde van beleggingen kan zich zowel negatief als positief ontwikkelen. De omvang van het uiteindelijk beschikbare lijfrentekapitaal is afhankelijk van het rendement van de beleggingsfondsen. Houd hier rekening mee bij de planning van uw pensioen.

Risico's

Met beleggen kunnen goede rendementen worden behaald. Maar er zijn ook risico's aan verbonden. Deze risico’s zijn afhankelijk van de beleggingsfondsen waarin u belegt. Het volledige overzicht van de risico’s van onze beleggingsfondsen vindt u in het prospectus.

Kosten

Voor onze lijfrente brengen wij stortings- en beheerkosten in rekening. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. De stortingskosten betaalt u eenmalig over elke geldstorting. De beheerkosten betaalt u over het totale bedrag in het beleggingsfonds en worden per maand verrekend:

Instapkosten (eenmalig over elke geldstorting): 1,05%
Jaarlijkse beheerkosten van de lijfrente: 0,60%
Switchkosten: 0,60%
Verkoopkosten: 0,05%

Daarnaast betaalt u fondskosten (afhankelijk van de gekozen fondsen). Het volledige kostenoverzicht van onze beleggingsfondsen vindt u in het prospectus en de EID op synvest.nl.

Waarom zou u nog even wachten met uw lijfrente laten uitkeren? Wat zijn de voordelen?

Het uitstellen van de uitkering van uw lijfrentekapitaal kan fiscaal voordelig zijn. Door uw kapitaal te beleggen, heeft u bovendien een reële kans op een hoger rendement.

Fiscaal voordeel

Lijfrentekapitaal valt in box 1. Hierover hoeft u geen vermogensrendementsheffing te betalen.

Mogelijk voordeel bij pensioentekort

Heeft u een pensioentekort? Dan kunt u belastingvrij vermogen opbouwen voor uw pensioen.

Op de website van de Belastingdienst staat een rekenhulp waar u kunt berekenen of u hiervoor in aanmerking komt. Hierbij wordt gekeken naar het gebrek aan pensioenopbouw in het jaar zelf (de jaarruimte) én in de voorgaande zeven jaren (de reserveringsruimte).

Meer informatie of een offerte ontvangen?

Vul u gegevens in en wij sturen u een brochure met offerte aanvraagformulier.